ライセンス・市場参入
規制対象業務の法的分析、ライセンス・認可・届出手続の準備と対応、FMAとのコミュニケーションを支援します。
銀行・金融市場法 | リヒテンシュタイン · EEA · クロスボーダー
銀行・金融市場法
Bergt Lawは、銀行、投資会社、資産運用会社、決済・電子マネー機関、ファンド関連事業者、発行体、FinTech企業、暗号資産サービス提供者に対し、リヒテンシュタインおよびEEAの金融規制に関する法的助言と代理を提供します。
事業モデルの法的・規制上の分類、ライセンス手続から、継続的コンプライアンス、資本市場、監督手続、再建・破綻処理まで、規制ライフサイクル全体を支援します。
FMAMiCARDORAMiFID II / MiFIRCRD / CRR
金融規制法務
規制ライフサイクル全体を通じた法的支援
金融市場法は、EEA規制とリヒテンシュタインの監督法制を組み合わせて検討する必要があります。当事務所は、事業モデルの法的分類、許認可・登録、規制プロジェクト、継続的義務、リヒテンシュタイン金融市場監督局（FMA）への対応を支援します。
銀行・投資会社
CRD/CRR、MiFID II/MiFIR、ガバナンス、組織要件、クロスボーダー案件、規制変更対応について助言します。
MiCAR・暗号資産・TVTG
暗号資産サービスの規制分類、MiCAR認可、リヒテンシュタインTVTGその他の金融法制との関係を整理します。
資本市場・目論見書
公募、証券目論見書、承認手続、EEAパスポーティング、発行体および取引に関する規制要件を支援します。
DORA・ガバナンス・コンプライアンス
デジタル・オペレーショナル・レジリエンス、ICTリスク、第三者管理、内部ガバナンス、AML/CFT、コンプライアンス体制について法的助言を行います。
FMA手続・破綻処理
監督手続で代理し、再建、危機管理、MREL関連要件、bail-in、resolutionに関する法的支援を提供します。
株主・所有構造の審査と適格持分
所有構造に関する審査手続および適格持分のプルーデンシャル評価について助言・代理を行い、取得予定、持分増加、直接・間接の所有・支配構造の変更ならびに FMA との対応を支援します。
リーガルオピニオン・専門的規制評価
銀行法・金融市場法、規制上の分類、リヒテンシュタイン法と EEA 法の接点について、専門的な法律意見、Legal Opinion、規制メモランダムを作成します。
主要な規制枠組み
欧州法、リヒテンシュタインでの実施、FMA実務
事業モデルによっては複数の規制枠組みが同時に適用されます。したがって、業務、商品、顧客、販売方法、外部委託、クロスボーダー要素を一体として分析する必要があります。
MiCAR
DORA
MiFID II / MiFIR
CRD / CRR
EMIR
PSD2
AIFMD / UCITS
EU Prospectus Regulation
TVTG
AML / CFT
Qualifying Holdings
ライセンス、規制分類、FMA対応
ライセンス、認可、登録または届出の要否は、具体的な事業内容によって決まります。当事務所は事業モデルと商品を分析し、規制上の接点を特定し、FMAへの申請、照会、手続を支援します。市場参入、既存ライセンスの変更、EEAクロスボーダー案件も対象です。
FinTech、ブロックチェーン、暗号資産
FinTech・ブロックチェーン案件では、MiCAR、TVTG、金融分野別法制の区別が重要です。暗号資産サービス、トークンモデル、カストディ、取引、プレースメント、移転、技術・契約構造の規制分類を支援します。TVTG登録は、別途必要となる金融市場ライセンスを代替するものではありません。
資本市場、目論見書、サステナブルファイナンス
発行体および市場参加者に対し、資本市場取引、公募、証券目論見書、EEAパスポーティングについて助言します。ESG・サステナブルファイナンス、商品設計、開示、規制当局とのコミュニケーションに関する法的課題も扱います。
ガバナンス、DORA、AML/CFT、継続的コンプライアンス
認可取得後も規制対応は継続します。ガバナンス、内部規程、コンプライアンス・統制体制、外部委託、ICT・第三者リスク、DORA関連事項について助言します。AML/CFTでは、リヒテンシュタインのデューデリジェンス義務とリスクベースのプロセスを支援します。
監督手続、再建、破綻処理
金融仲介業者その他の市場参加者を監督手続や規制上のremediationで代理します。危機・resolution案件では、recovery/resolution計画、MREL関連要件、bail-in対象商品、早期介入、クロスボーダー処理について法的助言を行います。
所有構造の審査・適格持分
規制対象金融機関の所有・支配構造の変更は、届出、当局による評価または承認を必要とする場合があります。当事務所は、取得者、株主、金融機関に対し、法的分類、必要書類の準備、FMA とのコミュニケーションを支援します。これには所有構造に関する審査手続、適格持分のプルーデンシャル評価、直接・間接の持分構造が含まれます。
リーガルオピニオン・専門評価・規制メモランダム
銀行法・金融市場法に関する専門的な法律意見、Legal Opinion、規制メモランダムを作成します。ライセンス要件、事業モデル、金融商品・暗号資産、ガバナンス、目論見書・販売、EEA 法との接点、監督要件の解釈などを対象とします。
クライアント・市場参加者
主な対象クライアント
金融規制プラクティスは、規制金融機関、新規市場参入者、テクノロジー・資本市場・金融監督の交差領域で活動する企業を支援します。
銀行・投資会社
資産運用会社・ファンド関連事業者
決済・電子マネー機関
FinTech・CASP
発行体・資本市場参加者
テクノロジー・インフラ企業
FAQ
リヒテンシュタインの銀行・金融市場法に関するよくある質問
リヒテンシュタインでFMAライセンスが必要になるのはいつですか？
多くの専門的金融サービスは許認可の対象です。ライセンス、認可、登録または届出の要否は、具体的な業務、商品、顧客構成、クロスボーダー提供によって異なります。当事務所が事業モデルを分析し、FMA手続を支援します。
MiCARとTVTGはどのように関係しますか？
MiCARはEEAレベルで一定の暗号資産と暗号資産サービスを規制します。TVTGは、MiCARまたは分野別金融法制でカバーされないTTサービスやリヒテンシュタイン固有の事項について引き続き関連します。TVTG登録は必要な金融ライセンスを代替しません。
リヒテンシュタインで承認された目論見書はEEAで利用できますか？
FMAが承認した証券目論見書は、EU目論見書規則に従い他のEEA諸国へ通知することができます。当事務所は承認、規制調整、passportingを支援します。
DORAは金融機関にどのような意味がありますか？
DORAはICTリスク管理、ICT関連インシデント、レジリエンステスト、ICT第三者リスク管理に関する要件を定めています。当事務所は実装に伴う法的・ガバナンス上の課題を支援します。
Bergt LawはFMA手続で代理しますか？
はい。金融仲介業者、FinTech、発行体その他の市場参加者を、監督手続、規制照会、remediationまたはenforcement案件で助言・代理します。
所有構造の審査や適格持分の評価はどのような場合に必要ですか？
規制対象金融機関の適格持分の取得または変更により、届出、当局評価または承認が必要となる場合があります。要件は金融セクター、持分・影響力の構造、具体的取引により異なります。当事務所は事実関係を分析し、FMA のプルーデンシャル評価手続を支援します。
Bergt Law は銀行法・金融市場法の専門意見を作成しますか？
はい。事業モデル・商品の規制分類、ライセンス要件、ガバナンス、資本市場、リヒテンシュタイン法と EEA 規制の接点などについて、専門的法律意見、Legal Opinion、規制メモランダムを作成します。
複雑な金融市場プロジェクトに規制上の明確性を。
ライセンス、MiCAR・FinTech、資本市場、ガバナンス、DORA、コンプライアンス、リヒテンシュタインに関連する監督手続について助言・代理します。
法的助言および代理。規制上の分類は、具体的な事業モデルと事実関係により異なります。
