التراخيص والدخول إلى السوق
تقييم قانوني للأنشطة الخاضعة للتنظيم، وإعداد ومرافقة إجراءات الترخيص والموافقة والإخطار والتواصل مع FMA.
القانون المصرفي وقانون الأسواق المالية | ليختنشتاين · المنطقة الاقتصادية الأوروبية · عابر للحدود
القانون المصرفي وقانون الأسواق المالية
يقدم Bergt Law المشورة القانونية ويمثل البنوك وشركات الاستثمار ومديري الأصول ومؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية والجهات العاملة في قطاع الصناديق والمصدرين وشركات FinTech ومقدمي خدمات الأصول المشفرة في المسائل التنظيمية في ليختنشتاين والمنطقة الاقتصادية الأوروبية.
نرافق المشاريع التنظيمية من التصنيف القانوني لنموذج الأعمال وإجراءات الترخيص إلى الامتثال المستمر وأسواق رأس المال والإجراءات الرقابية ومسائل التعافي والتسوية.
FMAMiCARDORAMiFID II / MiFIRCRD / CRR
القانون التنظيمي المالي
دعم قانوني عبر دورة الحياة التنظيمية كاملة
يجمع قانون الأسواق المالية بين قواعد المنطقة الاقتصادية الأوروبية وقانون الرقابة في ليختنشتاين. نساعد في التصنيف القانوني لنماذج الأعمال والتراخيص والتسجيلات والمشاريع التنظيمية والالتزامات المستمرة والإجراءات أمام هيئة السوق المالية في ليختنشتاين (FMA).
البنوك وشركات الاستثمار
المشورة بشأن CRD/CRR وMiFID II/MiFIR والحوكمة والمتطلبات التنظيمية والمسائل العابرة للحدود والتغييرات التنظيمية.
MiCAR والأصول المشفرة وTVTG
التصنيف التنظيمي لخدمات الأصول المشفرة وتراخيص MiCAR والعلاقة مع قانون TVTG في ليختنشتاين والقوانين المالية الأخرى.
أسواق رأس المال والنشرات
المشورة بشأن العروض العامة ونشرات الأوراق المالية وإجراءات الموافقة وجواز المنطقة الاقتصادية الأوروبية ومتطلبات المصدرين والمعاملات.
DORA والحوكمة والامتثال
المشورة القانونية بشأن المرونة التشغيلية الرقمية ومخاطر تكنولوجيا المعلومات والأطراف الثالثة والحوكمة الداخلية وAML/CFT وهياكل الامتثال.
إجراءات FMA والتسوية
التمثيل في الإجراءات الرقابية والدعم القانوني في التعافي وإدارة الأزمات ومتطلبات MREL وbail-in والتسوية.
الرقابة على الملكية والحصص المؤهلة
تقديم المشورة والتمثيل في إجراءات الرقابة على الملكية والتقييم الاحترازي للحصص المؤهلة، بما في ذلك عمليات الاستحواذ المزمع تنفيذها وزيادة الحصص والتغييرات الأخرى في هياكل الملكية أو السيطرة المباشرة وغير المباشرة والتواصل مع FMA.
آراء قانونية وتقييمات تنظيمية متخصصة
إعداد آراء قانونية متخصصة وLegal Opinions ومذكرات تنظيمية بشأن القانون المصرفي وقانون الأسواق المالية والتصنيف التنظيمي ونقاط التقاطع بين قانون ليختنشتاين وقانون المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
أطر تنظيمية مختارة
القواعد الأوروبية وتطبيقها في ليختنشتاين وممارسة FMA
قد تنطبق عدة أنظمة تنظيمية في الوقت نفسه بحسب نموذج الأعمال. لذلك يجب أن يجمع التحليل القانوني بين النشاط والمنتج والعملاء والتوزيع والاستعانة بمصادر خارجية والعناصر العابرة للحدود.
MiCAR
DORA
MiFID II / MiFIR
CRD / CRR
EMIR
PSD2
AIFMD / UCITS
EU Prospectus Regulation
TVTG
AML / CFT
Qualifying Holdings
الترخيص والتصنيف التنظيمي وFMA
تتوقف الحاجة إلى ترخيص أو موافقة أو تسجيل أو إخطار على الشكل الفعلي للنشاط. نحلل نماذج الأعمال والمنتجات ونحدد نقاط التداخل التنظيمية ونساعد في الطلبات والاستفسارات والإجراءات أمام FMA، بما في ذلك الدخول إلى السوق وتعديل التراخيص والمسائل العابرة للحدود في المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
FinTech والبلوكشين والأصول المشفرة
في مشاريع FinTech والبلوكشين من الضروري التمييز بين MiCAR وTVTG والقانون المالي القطاعي. نقدم المشورة بشأن خدمات الأصول المشفرة ونماذج الرموز والحفظ والتداول والطرح والتحويل وتصنيف الهياكل التقنية والتعاقدية. تسجيل TVTG لا يحل محل أي ترخيص مالي إضافي يكون مطلوبا.
أسواق رأس المال والنشرات والتمويل المستدام
نقدم المشورة للمصدرين والمشاركين في السوق بشأن معاملات أسواق رأس المال والعروض العامة ونشرات الأوراق المالية وجواز المنطقة الاقتصادية الأوروبية، وكذلك المسائل القانونية المتعلقة بـ ESG والتمويل المستدام وتصميم المنتجات والإفصاح والتواصل التنظيمي.
الحوكمة وDORA وAML/CFT والامتثال المستمر
لا تنتهي المتطلبات التنظيمية بالحصول على الترخيص. نقدم المشورة بشأن الحوكمة والسياسات الداخلية وأنظمة الرقابة والامتثال والاستعانة بمصادر خارجية ومخاطر تكنولوجيا المعلومات والأطراف الثالثة ومسائل DORA. وفي AML/CFT نقدم المشورة بشأن واجبات العناية الواجبة في ليختنشتاين والعمليات القائمة على المخاطر.
الإجراءات الرقابية والتعافي والتسوية
نمثل الوسطاء الماليين وغيرهم من المشاركين في السوق في الإجراءات الرقابية وأعمال المعالجة التنظيمية. وفي الأزمات والتسوية نقدم المشورة القانونية بشأن خطط recovery وresolution ومتطلبات MREL وأدوات bail-in والتدخل المبكر والمسائل العابرة للحدود.
الرقابة على الملكية والحصص المؤهلة
قد تؤدي التغييرات في هياكل ملكية أو سيطرة المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم إلى متطلبات إخطار أو تقييم أو موافقة رقابية. نقدم المشورة للمستحوذين والمساهمين والمؤسسات بشأن التكييف القانوني وإعداد المستندات المطلوبة والتواصل مع FMA. ويشمل ذلك إجراءات الرقابة على الملكية والتقييم الاحترازي للحصص المؤهلة وهياكل المشاركة المباشرة وغير المباشرة.
الآراء القانونية والتقييمات المتخصصة والمذكرات التنظيمية
نعد آراء قانونية متخصصة وLegal Opinions ومذكرات تنظيمية بشأن مسائل القانون المصرفي وقانون الأسواق المالية. ويمكن أن تشمل متطلبات الترخيص ونماذج الأعمال والأدوات المالية والأصول المشفرة والحوكمة ونشرات الإصدار والتوزيع ونقاط التقاطع مع قانون المنطقة الاقتصادية الأوروبية وتفسير المتطلبات الرقابية.
العملاء والمشاركون في السوق
الجهات التي نقدم لها المشورة والتمثيل
تخدم ممارستنا التنظيمية المؤسسات الخاضعة للتنظيم والداخلين الجدد إلى السوق والشركات العاملة عند تقاطع التكنولوجيا وأسواق رأس المال والرقابة المالية.
البنوك وشركات الاستثمار
مديرو الأصول وقطاع الصناديق
مؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية
FinTech وCASP
المصدرون والمشاركون في أسواق رأس المال
شركات التكنولوجيا والبنية التحتية
أسئلة شائعة
أسئلة شائعة حول القانون المصرفي والمالي في ليختنشتاين
متى يلزم ترخيص من FMA في ليختنشتاين؟
تتطلب العديد من الخدمات المالية المهنية ترخيصا تنظيميا. وتتوقف الحاجة إلى ترخيص أو موافقة أو تسجيل أو إخطار على النشاط والمنتج وهيكل العملاء والعرض العابر للحدود. نحلل نموذج الأعمال ونرافق الإجراءات أمام FMA.
كيف تتفاعل MiCAR وTVTG؟
تنظم MiCAR بعض الأصول المشفرة وخدماتها على مستوى المنطقة الاقتصادية الأوروبية. ويظل TVTG ذا صلة بخدمات TT والجوانب الخاصة بليختنشتاين التي لا تغطيها MiCAR أو القوانين المالية القطاعية. تسجيل TVTG لا يستبدل ترخيصا ماليا مطلوبا.
هل يمكن استخدام نشرة أوراق مالية معتمدة في ليختنشتاين داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية؟
يمكن إخطار نشرة أوراق مالية معتمدة من FMA إلى دول أخرى في المنطقة الاقتصادية الأوروبية وفقا للائحة النشرات الأوروبية. نساعد في الموافقة والتنسيق التنظيمي وpassporting.
ما أهمية DORA للوسطاء الماليين؟
تضع DORA متطلبات لإدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والحوادث واختبارات المرونة ومخاطر الأطراف الثالثة في مجال تكنولوجيا المعلومات. نقدم المشورة بشأن الجوانب القانونية والحوكمة المتعلقة بالتنفيذ.
هل يمثل Bergt Law العملاء في إجراءات FMA؟
نعم. نقدم المشورة ونمثل الوسطاء الماليين وشركات FinTech والمصدرين وغيرهم في الإجراءات الرقابية والاستفسارات التنظيمية ومسائل remediation أو enforcement.
متى تكون إجراءات الرقابة على الملكية أو تقييم الحصص المؤهلة ذات صلة؟
قد يؤدي اكتساب أو تغيير حصة مؤهلة في مؤسسة مالية خاضعة للتنظيم إلى متطلبات إخطار أو تقييم أو موافقة رقابية. وتعتمد المتطلبات على القطاع وهيكل الحصة والتأثير والمعاملة المحددة. نحلل الوقائع ونرافق إجراءات التقييم الاحترازي أمام FMA.
هل تعد Bergt Law آراء متخصصة في القانون المصرفي وقانون الأسواق المالية؟
نعم. نعد آراء قانونية متخصصة وLegal Opinions ومذكرات تنظيمية بشأن القانون المصرفي والمالي، بما في ذلك التصنيف التنظيمي لنماذج الأعمال والمنتجات ومتطلبات الترخيص والحوكمة وأسواق رأس المال ونقاط التقاطع بين قانون ليختنشتاين وتنظيم المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
وضوح تنظيمي للمشاريع المالية المعقدة.
نقدم المشورة والتمثيل بشأن التراخيص وMiCAR وFinTech وأسواق رأس المال والحوكمة وDORA والامتثال والإجراءات الرقابية المرتبطة بليختنشتاين.
مشورة وتمثيل قانوني. يعتمد التصنيف التنظيمي دائما على نموذج الأعمال والوقائع المحددة.
